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Una capillare ed efficace rete criminale specializzata in frodi informatiche su scala nazionale e nel successivo riciclaggio del denaro sporco è stata smantellata all’alba di oggi. Un’imponente operazione congiunta tra la Puglia e la Campania ha portato all’esecuzione di 18 misure cautelari, assestando un colpo durissimo a un’organizzazione capace di sottrarre ingenti somme a ignari correntisti attraverso la tecnica del finto operatore bancario.
L’attività investigativa, coordinata dalle procure competenti, ha visto l’impiego sul campo di oltre 80 esperti della Polizia Postale e delle forze dell’ordine, specializzati nel contrasto al cybercrime e nell’analisi dei flussi finanziari illeciti.
Come funzionava la truffa del “finto sms” e della telefonata dal call center
Il modus operandi del gruppo criminale era collaudato e basato su tecniche avanzate di ingegneria sociale, in particolare lo smishing (phishing tramite SMS) combinato con il vishing (phishing vocale).
Il raggiro si sviluppava in due fasi principali:
Il falso allarme tramite SMS: Le vittime ricevevano sul proprio smartphone un messaggio di testo apparentemente proveniente dal proprio istituto di credito, in cui venivano avvisate di presunti “accessi anomali” o “transazioni sospette” sul conto. Il testo conteneva un link malevolo che indirizzava a una pagina clone della banca.
La chiamata del falso operatore: Subito dopo aver cliccato sul link o mostrato esitazione, la vittima veniva contattata telefonicamente da un complice dell’organizzazione. Il truffatore, palesandosi come un operatore del servizio clienti o della sicurezza bancaria con modi professionali e rassicuranti, convinceva l’utente a fornire le credenziali di accesso o i codici OTP (One Time Password) dispositivi, azzerando di fatto le difese del conto corrente. Una volta ottenuti i dati, il conto veniva letteralmente svuotato nel giro di pochi minuti.
Il riciclaggio dei proventi illeciti tra Puglia e Campania
L’indagine ha svelato non solo la struttura tecnologica della frode, ma anche l’efficiente filiera logistica dedicata al riciclaggio. I capitali sottratti venivano immediatamente frammentati e trasferiti su carte prepagate, conti correnti di “truffati a loro volta” o complici compiacenti (noti in gergo come money mules), e monetizzati rapidamente attraverso prelievi in contanti effettuati in varie province pugliesi e campane.
Il blitz di oggi, che ha visto l’impiego di oltre 80 specialisti informatici e investigativi, ha permesso di interrompere un flusso finanziario illecito milionario e di raccogliere prove schiaccianti a carico dei 18 indagati, ora a disposizione dell’Autorità Giudiziaria.
Come difendersi dalle truffe svuota-conto: i consigli della Polizia
In seguito a questa operazione, le forze dell’ordine e gli esperti di sicurezza informatica ribadiscono alcune regole fondamentali per non cadere in trappola:
Nessuna banca chiede codici via SMS o telefono: Gli istituti di credito non chiedono mai, in nessun caso, le password dispositive, i codici OTP o i PIN della carta di credito tramite telefono, SMS o email.
Non cliccare mai sui link nei messaggi: Se si riceve un SMS sospetto, non bisogna mai utilizzare i link inclusi. È sempre necessario accedere al proprio home banking esclusivamente dall’app ufficiale o digitando l’indirizzo esatto nel browser.
Verificare i numeri di telefono: Molti truffatori usano la tecnica dello spoofing, che permette di far comparire sul display del telefono della vittima il numero reale della banca. Nel dubbio, riattaccate e chiamate voi stessi il servizio clienti ufficiale.
